Pendant des années, les défenseurs de la crypto-monnaie ont vanté la capacité de changer le monde de la monnaie numérique et de la technologie blockchain. Pourtant, au fil de chaque cycle de marché, de nouveaux projets vont et viennent, et l’utilité promise de ces projets de « cas d’utilisation dans le monde réel » ne parvient pas à satisfaire.
Alors qu’une majorité de jetons promettent de résoudre des problèmes du monde réel, seuls quelques-uns y parviennent, et les autres ne sont que de simples investissements spéculatifs.
Voici un aperçu des trois choses que les investisseurs en crypto-monnaie peuvent réellement « faire » avec leurs pièces.
Prêt
Le cas d’utilisation le plus simple offert aux détenteurs de crypto-monnaies est peut-être aussi l’une des plus anciennes applications monétaires de la finance : le prêt.
Depuis que le secteur de la finance décentralisée (DeFi) a décollé en 2020, les opportunités offertes aux détenteurs de crypto de prêter leurs jetons en échange de récompenses se sont multipliées.
Les protocoles Blue-chip DeFi comme Aave, Maker et Compound offrent un rendement raisonnable sur les stablecoins, et les protocoles moins connus offrent souvent des récompenses plus élevées dans le but d’attirer des liquidités.
Récemment, le domaine des prêts cryptographiques s’est étendu à des domaines généralement dominés par la finance traditionnelle. Cela est particulièrement vrai pour l’immobilier, où un certain nombre de plateformes expérimentales d’hypothèques et d’annonces basées sur la crypto-monnaie progressent.
Des plateformes comme Vesta Equity et le nouveau USDC.homes offrent aux détenteurs de crypto la possibilité de garantir leurs actifs pour obtenir un prêt hypothécaire ou de les prêter à des acheteurs potentiels en échange d’un rendement à long terme.
Agriculture stablecoin
Une autre façon d’utiliser le sac hodl consiste à cultiver des stablecoins. Le marché de la crypto-monnaie est bien connu pour sa forte volatilité et ses transactions à haut risque, mais gagner un rendement sur les pièces stables est un moyen plus sûr de développer un portefeuille sans le risque de baisse d’investir dans Bitcoin (BTC) et les altcoins.
Sur les marchés haussiers et baissiers, la liquidité est nécessaire pour que les protocoles DeFi fonctionnent correctement, et l’intégration des stablecoins sur les échanges centralisés et décentralisés a aidé le marché à mûrir et à rester suffisamment liquide.
Des plateformes comme Curve Finance, Beefy Finance et Trader Joe offrent un rendement sur les pools de liquidités stables, et les taux peuvent atteindre 20 % APY.
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Offres de jetons sans perte
Une autre façon «d’utiliser» la crypto-monnaie consiste à participer aux offres de jetons sans perte lancées dans l’écosystème.
Un exemple d’offre de jetons sans perte est les enchères de parachain qui se produisent sur les réseaux Polkadot et Kusama. Dans ce type de lancement de protocole, les investisseurs intéressés à soutenir un projet peuvent verrouiller DOT ou KSM pour une période de temps spécifiée comme forme de garantie pour le projet.
Les contributeurs reçoivent le jeton natif du protocole nouvellement lancé en échange du verrouillage de leur investissement dans le contrat intelligent du projet. Une fois la période de blocage désignée terminée, le solde total des jetons est restitué au contributeur, ce qui signifie qu’il conserve ses avoirs d’origine tout en ajoutant de nouveaux actifs à son portefeuille.
Les Lockdrops sont un autre exemple de ce type d’offre de jetons sans perte. L’un d’eux a récemment été employé lors des lancements d’Astroport et de Mars Protocol.
Les lockdrops ont également été appelés airdrops car ils n’aident techniquement pas les projets à collecter des fonds, mais ils nécessitent plutôt un certain niveau d’engagement pour une utilisation future de la part des destinataires de jetons. Alors que les parachutages ne font que distribuer des jetons aux utilisateurs qui s’inscrivent, les blocages obligent les parties intéressées à s’engager à bloquer des liquidités pouvant être utilisées par le projet lors de son lancement initial.
Le lancement d’Astroport impliquait une nouvelle phase d’amorçage de la liquidité où les contributeurs pouvaient fournir des paires de pools de liquidité en échange d’un niveau de récompense plus élevé. Lors du verrouillage, une récompense de verrouillage unique est distribuée aux participants pour qu’ils la détiennent, l’échangent ou l’utilisent pour fournir des liquidités.
Les fournisseurs de liquidité reçoivent également des frais de négociation et d’autres incitations en fonction du pool de liquidité dans lequel ils se trouvent afin d’améliorer le coût d’opportunité de la fourniture de cette liquidité.
Une fois la période de blocage convenue terminée, les utilisateurs sont libres de retirer la liquidité.
Les offres de jetons sans perte donnent aux détenteurs de crypto à long terme une chance de gagner des jetons pour les protocoles nouvellement lancés en échange d’un rendement et d’un choix du jeton qu’ils aimeraient accumuler en récompense.
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