Vous avez vu le de nombreuses publicités du Super Bowl liées à la crypto-monnaie, et peut-être les avez-vous trouvées bizarres, ou profondément dystopiques, ou simplement étrangement familières. Néanmoins, vous pensez peut-être que la blockchain a encore des avantages financiers à récolter et que vous souhaitez vous lancer, ou vous avez déjà une partie de votre argent immobilisé dans des crypto-monnaies via des sociétés comme Coinbase et FTX qui faisaient de la publicité pendant le grand match.
Et maintenant? Suivre les hauts et les bas de Bitcoin, Ethereum et d’autres crypto-monnaies et échanger activement sur ces fluctuations peut être un travail à plein temps. Day-trading, essentiellement. Et sauter dans les NFT, les babioles numériques que vous pouvez fabriquer, acheter ou vendre, est toujours intimidant pour beaucoup.
Pour de nombreux commerçants de crypto qui sont là pour le moyen à long terme, il existe d’autres moyens de gagner de l’argent sur la crypto-monnaie qui se trouve juste dans votre portefeuille crypto : le jalonnement et l’agriculture de rendement sur les réseaux DeFi. «DeFi» n’est qu’un terme fourre-tout pour «finance décentralisée» – à peu près tous les services et outils construits sur la blockchain pour les devises et les contrats intelligents.
À la base, le jalonnement de la crypto-monnaie et l’agriculture de rendement sont à peu près la même chose : ils impliquent d’investir de l’argent dans une crypto-monnaie (ou plus d’une à la fois) et de collecter des intérêts et des frais sur les transactions de la blockchain.
Staking vs. Yield Farming
Le jalonnement est simple. Cela implique généralement de détenir une crypto-monnaie sur un compte et de la laisser percevoir des intérêts et des frais, car ces fonds sont engagés dans des validateurs de blockchain. Lorsque les validateurs blockchain facilitent les transactions, les frais générés vont, en partie, aux parties prenantes.
Ce type de retenue pour intérêt est devenu si populaire que les principaux revendeurs de crypto comme Coinbase l’offrent. Certains jetons, tels que le très stable USDC (lié au dollar américain), offrent des taux d’intérêt annuels d’environ 0,15 % (ce qui n’est pas trop différent de placer votre argent dans une banque sur un compte courant à faible taux d’intérêt), tandis que d’autres devises numériques pourraient vous gagnez 5 ou 6 pour cent par an. Certains services nécessitent un jalonnement pour bloquer les fonds pendant une certaine période de temps (ce qui signifie que vous ne pouvez pas déposer et retirer quand vous le souhaitez) et peuvent exiger un montant minimum pour générer des intérêts.
L’agriculture de rendement est un peu plus compliquée, mais pas si différente. Les producteurs de rendement ajoutent des fonds aux pools de liquidités, souvent en associant plusieurs types de jetons à la fois. Par exemple, un pool de liquidités qui associe le jeton Raydium à l’USDC peut créer un jeton combiné pouvant générer un TAP de 54 % (taux annuel en pourcentage). Cela semble absurdement élevé, et cela devient plus étrange : certains jetons plus récents et extrêmement volatils pourraient faire partie de fermes de rendement qui offrent des centaines de pour cent d’APR et de 10 000 à 20 000 APY (APY est comme APR mais prend en compte la capitalisation).
Les récompenses, qui s’additionnent 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, sont généralement versées sous forme de jetons cryptographiques pouvant être récoltés. Ces pièces récoltées peuvent être réinvesties dans le pool de liquidités et ajoutées à la ferme de rendement pour des récompenses plus importantes et plus rapides, ou peuvent être retirées et converties en espèces.