Au Nigeria, les banques commerciales ont commencé à surveiller les comptes qui semblent être utilisés pour le trading de crypto-monnaie.
L’action fait suite à une ordonnance de la Banque centrale du Nigeria (CBN) exigeant que toutes les banques commerciales gèlent les comptes appartenant à au moins deux personnes impliquées dans le trading de crypto-monnaie.
Selon un rapport par la publication locale Leadership, une note interne dans l’une des banques a demandé aux employés de commencer à surveiller les comptes avec des volumes de transactions importants ou ceux qui sont censés être utilisés pour le trading de crypto-monnaie. La note, selon Leadership, se lit comme suit :
«Nous souhaitons réitérer que la CBN surveille strictement le non-respect de la directive sur la fermeture de tous les comptes impliqués dans la crypto-monnaie pour sanction réglementaire à fort impact. Compte tenu de ce qui précède, il est conseillé à tous les membres du personnel d’identifier les entités effectuant des transactions ou exploitant des échanges de crypto-monnaie au sein de leurs systèmes et de s’assurer que ces comptes sont fermés immédiatement.
Le document soulignait que les employés qui négligeraient intentionnellement de divulguer l’implication d’un compte dans le trading de crypto-monnaie seraient pénalisés. Tous les travailleurs sont désormais tenus de participer à la surveillance des comptes, des transactions et des clients pour garantir que la banque est pleinement conforme aux exigences de la CBN, conformément à la communication interne.
Les comptes qui pourraient être signalés incluent ceux des entreprises de technologie financière avec un grand volume de transactions quotidiennes sans licence de paiement ou ceux qui contiennent des crypto-monnaies dans leur mémorandum ou leur expression d’activité.
Les comptes personnels avec d’importants flux entrants et sortants sur plusieurs jours, ainsi que les petites entreprises dont les ventes quotidiennes sont supérieures à ce qu’elles devraient être, doivent également être signalés. En outre, les comptes qui reçoivent beaucoup d’argent de plusieurs bénéficiaires et effectuent de nombreux paiements à plusieurs bénéficiaires seront également suspects.
E-Naira est mort à l’arrivée maintenant, ils attaquent des jeunes qui croient en la crypto !
Triste que mon compte Naira que j’utilise pour soutenir la famille au Nigeria ait été bloqué par le Confused CBN hier.
Une fois que les entreprises commencent à accepter la crypto, c’est fini pour elles.– BitcoinChief (TATCOIN COMMERCANT) (@gaiuschibueze) 10 novembre 2021
La CBN affirme dans la lettre, qui a commencé à circuler sur les réseaux sociaux moins d’une semaine après le lancement de l’e-naira, que les comptes sont utilisés pour le trading de crypto-monnaie et violent ainsi l’ordonnance du 5 février de la banque centrale.
Dans un message sur Twitter, la sénatrice Ineynyen, qui dirige la Stakeholders in Blockchain Technology Association of Nigeria (SIBAN), a qualifié la décision de la CBN d’illégale et d’injuste. Selon Ineynyen, seule la législature nigériane a le pouvoir de superviser la réglementation Bitcoin.
C’est indûment discriminatoire et inconstitutionnel. Ce n’est pas de la réglementation mais de l’oppression. Où est le @nassnigeria? @cenbankl’action de est ultra vires. Cela doit cesser. Nous ne sommes pas dans un pays de non-droit. Seule l’Assemblée nationale peut illégaliser la crypto-monnaie.#endcbnoppression pic.twitter.com/VjxmhjR6g6
– Sénateur Ihenyen (@SenatorIhenyen) 8 novembre 2021