Barry Choi : Conseils simples pour éviter le stress du temps des impôts

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J’ai une confession. Je déteste faire mes impôts. Quelque chose à ce sujet m’excite toujours. Ironiquement, j’utilise un comptable, donc je suis assez indifférent ces jours-ci. Mais chaque fois que la saison des impôts arrive, je stresse bien plus que nécessaire.

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La blague est que rien de mal n’arrive jamais. Je produis toujours à temps, et toutes les taxes que je dois sont attendues, donc je paie mon solde tout de suite. L’ensemble du processus ne prend que quelques heures, mais je vais stresser pendant des semaines.

Susan Watkin, experte en fiscalité chez TurboTax, dit que je ne suis pas seule.

« Beaucoup de Canadiens ont un certain degré d’incertitude quant à la façon de faire leurs propres impôts, mais il s’agit vraiment de se préparer et de savoir quels déductions et crédits d’impôt sont à votre disposition, selon votre situation. »

Voici ce que vous devez savoir pour vous aider à réduire au minimum le stress de la saison des impôts.

Connaissez vos délais

Il existe plusieurs échéances fiscales différentes dont vous voudrez vous assurer que vous êtes au courant :

2 mai 2022 : La date limite pour les déclarations de revenus des particuliers. Notez que cette date limite tombe généralement le 30 avril, mais comme c’est un samedi cette année, elle a été déplacée au 2 mai.

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15 juin 2022 : La date limite pour les indépendants. Notez que toutes les taxes dues sont dues au plus tard le 30 avril 2022.

Si vous devez des impôts et que vous produisez après les délais, l’Agence du revenu du Canada (ARC) vous facturera une pénalité de 5 % de votre solde dû. Il y a des frais supplémentaires de 1 % pour chaque mois complet que vous produisez après la date d’échéance, jusqu’à 12 mois.

Notez également que la date limite de cotisation au régime enregistré d’épargne-retraite (REER) pour l’année d’imposition 2021 était le 1er mars. Toute cotisation versée après cette date pourra être appliquée lorsque vous ferez vos impôts l’année prochaine.

Rassemblez vos documents fiscaux

Vous voudrez vous assurer que vous avez tous vos documents en ordre, y compris :

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Tous vos relevés d’impôt devraient être disponibles d’ici la fin février, donc s’il vous manque quelque chose en mars, assurez-vous de les consulter. Produire vos impôts est beaucoup plus facile si vous avez vos documents organisés.

Cotisez à votre REER

Si vous en avez les moyens, l’un des moyens les plus simples de réduire votre fardeau fiscal est de cotiser à un REER. Pour chaque dollar que vous cotisez, votre revenu imposable est réduit d’un montant égal.

Par exemple, disons que votre tranche d’imposition vous fait payer 40 % d’impôts. Pour chaque dollar que vous cotisez à votre REER, vous récupérez 40 cents. Si vous preniez ensuite votre remboursement d’impôt et que vous l’investissiez dans votre REER, vous pourriez à la fois réduire votre fardeau fiscal et augmenter votre épargne chaque année.

N’oubliez pas de vérifier votre avis de cotisation de l’année précédente pour confirmer votre plafond de cotisation REER. Vous ne voulez pas dépasser ce montant car il y a une taxe de 1 % par mois jusqu’à ce que vous retiriez le montant excédentaire.

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Réclamez vos frais de bureau à domicile

Lorsque les Canadiens ont commencé à travailler à domicile en 2020 en raison de la pandémie de COVID-19, le gouvernement canadien a modifié temporairement la façon dont vous pouviez réclamer les frais de bureau à domicile.

Un tarif forfaitaire de 2 $ par jour, jusqu’à un maximum de 200 jours (400 $ au total) a été introduit pour les employés qui devaient travailler à domicile. Pour l’année d’imposition 2021, ce montant a été porté à 250 jours, vous pouvez donc demander jusqu’à 500 $.

Notez que vous pouvez toujours utiliser la méthode détaillée qui vous permet de réclamer des montants supplémentaires, mais vous devrez remplir le T777S ou le formulaire T777 et faire signer le formulaire T2200S ou le formulaire T2200 à votre employeur.

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Les travailleurs indépendants ou ceux qui ont commencé une activité secondaire peuvent également réclamer des dépenses supplémentaires, mais ils doivent conserver des registres et des reçus détaillés.

N’oubliez pas le crédit d’impôt pour l’abonnement à l’actualité numérique

Le crédit d’impôt pour abonnement aux nouvelles numériques existe depuis 2019, mais peu de gens savent comment il fonctionne. Il s’agit essentiellement d’un crédit d’impôt non remboursable pour les sommes versées par des particuliers à un organe de presse canadien admissible.

La dépense admissible serait le montant que vous avez payé pour votre abonnement aux nouvelles numériques. Le crédit maximal est calculé en multipliant le taux d’imposition sur le revenu des particuliers le plus bas par le montant total que vous avez payé pour tous les abonnements admissibles dans l’année, jusqu’à 500 $.

Concentrez-vous sur les crédits et les déductions disponibles dès maintenant

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Récemment, le gouvernement de l’Ontario a annoncé des plans pour un crédit d’impôt temporaire pour séjour en Ontario. Les résidents de l’Ontario peuvent réclamer 20 % de leurs frais d’hébergement admissibles jusqu’à concurrence de 1 000 $ en tant qu’individu ou de 2 000 $ s’ils ont un conjoint. Cela reviendrait à 200 $ et 400 $, respectivement.

Gardez à l’esprit que ce crédit d’impôt n’est disponible que pour l’année d’imposition 2022 et n’a pas encore été légiféré, il n’y a donc aucune garantie que les contribuables le verront réellement. De plus, il s’agit d’un crédit d’impôt, vous devez donc dépenser de l’argent pour l’obtenir.

Si vous vous inquiétez de votre fardeau fiscal, vous feriez mieux de vous concentrer sur des choses qui vous aideront maintenant, comme les cotisations à un REER.

Produisez toujours vos impôts à temps

« Il est important de produire votre déclaration de revenus à temps, même si vous n’avez pas les moyens de payer la facture d’impôt », déclare Watkin. « Non seulement vous pourrez devenir admissible à des programmes gouvernementaux comme le crédit pour la TPS/TVH et l’Allocation canadienne pour enfants, mais vous éviterez également les pénalités pour production tardive. »

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Ne vous inquiétez pas si vous pensez que vous devez des arriérés d’impôts. Tous les crédits ou remboursements qui vous sont dus par l’ARC peuvent être appliqués aux montants impayés dus. Même si vous n’avez pas les moyens de payer les impôts que vous devez encore, l’ARC travaillera avec vous pour établir une entente de paiement.

Les déclarations de revenus de base peuvent être faites rapidement en ligne gratuitement. Si vous avez une situation fiscale plus complexe, vous voudrez peut-être envisager d’acheter un logiciel d’impôt de luxe ou de premier ordre.

Alternativement, vous pouvez travailler avec un comptable ou un spécialiste en déclarations si vous cherchez un peu plus d’aide pratique.

Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être interprété comme un conseil. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.