Malgré les inquiétudes de Janet Yellen et Hillary Clinton, il n’y a pas assez de crypto-monnaie dans le monde pour sortir la Russie du gouffre économique dans lequel elle se trouve maintenant en train de s’installer. Même si l’offre était suffisante, elle ne permettrait probablement pas à l’État d’échapper au fléau d’un embargo occidental.
Comme David Carlisle, directeur des politiques et des affaires réglementaires chez Elliptic, a déclaré à Cointelegraph : « Il est essentiel de garder à l’esprit que même lorsque des acteurs néfastes tentent d’utiliser la cryptographie, les forces de l’ordre peuvent retracer cette activité en raison de sa transparence, et les entreprises de cryptographie peuvent utiliser des solutions. telles que l’analyse de la blockchain pour se conformer aux exigences des sanctions.
Malgré les inquiétudes de Clinton selon lesquelles les plus grands échanges cryptographiques ne font pas assez pour fermer la possible trappe de sortie de la Russie, il n’est même pas clair que l’élite politique et commerciale russe recherche même une solution de crypto-monnaie.
« La Russie essaiera-t-elle de contourner les sanctions ? Oui », a déclaré Matthew Le Merle, cofondateur et associé directeur de Blockchain Coinvestors, à Cointelegraph, mais ils n’utiliseront pas la crypto pour le faire. Ils trouveront d’autres moyens par le biais du système financier mondial déjà établi (en place) – comme les entités offshore et les paradis fiscaux révélés dans les Panama Papers de 2016.
Les monnaies numériques ne sont tout simplement pas un bon moyen pour les oligarques russes et les institutions qui échappent aux sanctions de déplacer de l’argent. « Vous seriez fou d’utiliser Bitcoin si vous étiez un mauvais acteur », a ajouté Le Merle. Avec les technologies de clustering et la capacité d’analyse dont disposent aujourd’hui le gouvernement américain et d’autres organismes d’application de la loi, « ils savent comment vous poursuivre ».
Les événements récents ont soulevé une multitude de questions liées à la cryptographie – bien qu’éclipsées par l’immense tragédie humaine qui se déroule en Europe, sa plus grave depuis la guerre de Bosnie, sinon la Seconde Guerre mondiale. Le gouvernement russe, avec ses institutions financières, ses hauts fonctionnaires et ses oligarques, demanderait-il un allègement des sanctions occidentales en matière de cryptographie et, si oui, cela fonctionnerait-il ?
Si les élites dirigeantes russes devaient trouver refuge dans les monnaies numériques décentralisées – un autre œil au beurre noir pour la réputation déjà contestée de la cryptographie dans certains milieux – cela pourrait-il encore être compensé par le fait que les fonds cryptographiques affluaient en Ukraine de partisans individuels (non gouvernementaux) à l’étranger ? Les dons ont été d’environ 55 millions de dollars depuis le début du conflit, selon à Elliptique. En d’autres termes, la véritable leçon à tirer était-elle que la crypto n’est qu’un outil pour travailler pour les victimes et les agresseurs tout en étant politiquement « neutre » ?
Enfin, qu’en est-il des milliards de spectateurs de la guerre ? Quelles conclusions peut-on tirer de la dévastation et de la fuite d’un million de personnes déjà, selon les Nations Unies ? Peut-être quelque chose sur la fragilité de la société humaine et des institutions en général ? Et, si tel est le cas, se tourneraient-ils vers les monnaies numériques décentralisées dans le cadre d’une stratégie de diversification de la richesse offshore ?
La Russie peut essayer de soulever la trappe de secours, mais…
Certes, il n’est pas surprenant que des Russes sanctionnés aient recours à la cryptographie dans ces circonstances. « Il est très probable que des individus et des entités russes sanctionnés se tourneront vers la cryptographie comme un moyen de contourner les restrictions », a déclaré Carlisle, un point de vue partagé par d’autres, y compris le Trésor américain.
Plus surprenant, cependant, est à quel point cela pourrait s’avérer inefficace. « Je ne crois pas que le gouvernement russe puisse compter sur les crypto-monnaies pour compenser l’impact des sanctions », a déclaré Max Dilendorf, associé du cabinet d’avocats Dilendorf, à Cointelegraph. « L’impact économique causé par les sanctions pourrait atteindre des centaines de milliards de dollars. » Il n’y a probablement pas assez de Bitcoin (BTC) ou de crypto dans le monde pour atténuer les dommages économiques de cette ampleur, a-t-il déclaré. Pendant ce temps, Carlisle a ajouté :
«La crypto seule ne peut pas répondre aux besoins de la Russie maintenant. Les importations annuelles totales de la Russie s’élèvent à plus de 200 milliards de dollars et les actifs totaux de son secteur bancaire s’élèvent à 1 400 milliards de dollars. Il n’y a tout simplement aucun moyen que la crypto puisse combler le vide dont la Russie a besoin.
Michael Parker, avocat et responsable de la pratique anti-blanchiment d’argent et sanctions chez Ferrari & Associates, a convenu qu’il n’y a fondamentalement pas assez de crypto dans le monde pour sauver la Russie de son emprise sur les sanctions – bien que la crypto puisse jouer un rôle à la marge en boucher les trous.
De plus, l’idée que la Russie pourrait soudainement passer de l’USD à la cryptographie pour les transactions internationales est « farfelue » pour d’autres raisons également, a déclaré Parker, ancien chef de la section de l’application de la loi à l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis, à Cointelegraph.
Il y a la question de l’anonymat – ou de son absence, par exemple. Le déplacement de marchandises à grande échelle mondiale ne manquera pas d’être remarqué, a déclaré Parker. Ensuite, il y a aussi la volatilité de la crypto. Les négociants en matières premières sont-ils prêts à perdre 10 % en quelques heures (potentiellement) dans une transaction de matières premières à cause des fluctuations de prix de la crypto ? L’USD est la monnaie de réserve de facto du monde pour une raison : il est exceptionnellement stable.
Pendant ce temps, l’OFAC s’est concentré sur des individus ou des entités pour avoir enfreint ses règles de sanctions au cours de l’année écoulée, et «dès que le gouvernement américain apprendra quel portefeuille appartient au gouvernement russe ou à ses groupes de soutien, ces portefeuilles blockchain seront immédiatement ajoutés à l’OFAC. liste SDN », a ajouté Dilendorf.
Fait:
Les banques (la plupart j’espère) suivent les règles de sanction.
Les échanges cryptographiques (au moins Binance) suivent des règles de sanction.Médias:
Les échanges cryptographiques ne sanctionnent pas les Russes normaux.
Les échanges cryptographiques ne suivent pas les règles de sanction.♂️
– CZ Binance (@cz_binance) 3 mars 2022
Les échanges cryptographiques centralisés ont également désormais les moyens d’identifier les malfaiteurs, compte tenu des progrès rapides des techniques d’analyse et des logiciels de dépistage. C’est plus une question : « Ont-ils la volonté de les poursuivre », a déclaré Parker. S’ils le font, « ils ont maintenant les outils ».
Une exception peut cependant être les échanges décentralisés (DEX). Selon Dilendorf : « La question est de savoir dans quelle mesure les opérateurs financiers décentralisés sont équipés pour repérer les portefeuilles sanctionnés dans les transactions entre pairs » ou pour effectuer les contrôles de conformité nécessaires. Ces protocoles décentralisés ont permis à des portefeuilles basés non seulement en Russie, mais aussi à des pays sanctionnés comme l’Iran et la Corée du Nord de commercer sur leurs plateformes, a déclaré Dilendorf, ajoutant :
« Les régulateurs américains doivent travailler avec la communauté internationale et les acteurs privés pour renforcer les contrôles AML / CFT des réseaux DeFi afin de garantir que des acteurs néfastes n’utilisent pas ces plateformes pour échapper aux réglementations et aux sanctions. »
Qu’en est-il du minage de Bitcoin ? La Russie est désormais le troisième plus grand pays minier de BTC au monde – ne pourrait-elle pas exploiter ce processus pour échapper aux sanctions, comme l’a fait l’Iran dans une certaine mesure ? « L’extraction de Bitcoin ne pourrait techniquement aider que les mini-oligarques et les petites entreprises », a répondu Dilendorf. « Il n’y a pas assez de muscle là-bas pour compenser les sanctions. »
Les Russes ordinaires n’ont pas été sanctionnés
Dans les dernières discussions, on oublie parfois que les sanctions imposées par les États-Unis et leurs partenaires occidentaux contre la Russie ne sont pas largement fondées. Ils ne ciblent que les dix plus grandes institutions financières russes comme Sberbank et quelque 90 autres entités désignées, ainsi que « les élites russes et les membres de leur famille ». selon au Trésor américain. De manière significative, ils ne sont pas appliqués aux citoyens russes ordinaires et à la plupart des entreprises, comme l’explique Parker.
Supposons qu’une entreprise américaine utilise les services d’un développeur de logiciels russe. La société américaine avait payé le développeur par le biais d’une série de virements bancaires se terminant par Sberbank. Sberbank ne peut plus être utilisée dans le cadre du nouveau régime de sanctions, mais la société américaine peut toujours employer le développeur russe et payer cette personne en crypto. Parker a en outre déclaré à Cointelegraph :
« L’utilisation de la cryptographie pour effectuer des transactions à la place des banques russes désignées n’est pas une évasion des sanctions – c’est la conformité aux sanctions. »
Autrement dit, la crypto offre une alternative légale pour continuer à faire des affaires avec des travailleurs russes, tant que cette personne ne figure pas sur la liste des entreprises désignées couvertes par les sanctions américaines ou autrement soumises à des sanctions américaines. Tous les régimes de sanctions tels que l’Iran ou la Corée du Nord ne sont pas aussi précis que celui-ci. « Les citoyens russes n’ont pas été sanctionnés », a souligné Parker.
La puissance d’une technologie décentralisée
De l’autre côté de la frontière, les crypto-monnaies ont déjà joué un rôle de soutien mineur dans l’histoire de la résistance ukrainienne.
Le gouvernement ukrainien et les ONG fournissant un soutien à l’armée ont collecté environ 55 millions de dollars grâce à plus de 102 000 dons de crypto-actifs, au 2 mars.
« La capacité du gouvernement ukrainien à financer avec la crypto en période de désespoir démontre la puissance de cette technologie décentralisée ouverte », a déclaré Carlisle à Cointelegraph.
L’utilisation de la cryptographie est susceptible de croître parmi la population générale des deux pays, selon certains. Comme Le Merle l’a noté dans un communiqué de presse mis à la disposition de Cointelegraph : « Les citoyens russes et ukrainiens doivent trouver une réserve de valeur fiable en ce moment et il semble que le bitcoin soit une option en dehors de la surveillance de leurs gouvernements respectifs – le prix a augmenté cette semaine à la lumière de cela.
Mais, l’histoire encore plus grande peut être celle des millions (potentiellement) d’Ukrainiens et de Russes en fuite, quittant leurs pays respectifs et, dans certains cas, emportant tout ce qu’ils possèdent, y compris leurs bijoux et leur or. Beaucoup peuvent s’attendre à perdre ces objets de valeur sur la route avant d’atteindre leur destination.
« Un gars avec une arme à feu le prendra », a déclaré Le Merle. C’est l’histoire des réfugiés qui fuient, qu’ils soient de France pendant la Seconde Guerre mondiale ou de Syrie plus récemment. « Les Ukrainiens achètent déjà du Bitcoin », ce qui est une réponse à ce problème. Le Merle a poursuivi, « mais vous ne pouvez pas l’utiliser en Ukraine maintenant », car il nécessite de l’électricité et un accès à Internet, ce qui n’est plus une évidence.
Ce qu’ils avaient vraiment besoin de faire, c’était d’acheter de la crypto et d’envoyer leurs codes de départ à des familles élargies ou à des parties de confiance à l’extérieur du pays – en protégeant au moins une partie de leur richesse, a déclaré Le Merle à Cointelegraph.
Cette leçon ne sera pas perdue pour les quatre milliards d’âmes qui, selon Le Merle, vivent dans des juridictions qui ne peuvent pas faire confiance à leurs gouvernements pour ne pas confisquer leur richesse, que ce soit directement ou indirectement, en gérant mal et en hypergonflant leurs économies. « N’attendez pas la dernière minute pour mettre votre fortune à l’étranger », a déclaré Le Merle.