La banque centrale de France continue d’explorer activement une monnaie numérique de banque centrale (CBDC), achevant un essai important d’une CBDC basée sur la blockchain sur le marché de la dette du pays.
Plus de 500 établissements en France ont participé à une expérience de 10 mois testant une CBDC émise par la Banque de France pour des opérations sur obligations d’État, selon le Financial Times signalé mardi.
L’essai CBDC a été dirigé par la société de services financiers basée en Belgique Euroclear et a utilisé un système développé par le géant américain de la technologie IBM. Le test CBDC a également impliqué l’Office français de la dette publique aux côtés de la banque centrale et d’un consortium de grandes sociétés financières opérant en France, dont des entreprises telles que BNP Paribas, Crédit Agricole CIB, HSBC et Société Générale.
Dans le cadre du procès, les participants ont échangé des obligations d’État et des jetons de sécurité, en les réglant à l’aide d’une CBDC fournie par la banque centrale. Le projet a testé des cas d’utilisation d’une CBDC dans une gamme d’activités quotidiennes, telles que l’émission de nouvelles obligations, leur utilisation dans des accords de rachat, ainsi que le paiement de coupons et des opérations de rachat.
« Ensemble, nous avons réussi à mesurer les avantages inhérents à cette technologie, concluant que les monnaies numériques de la banque centrale peuvent régler la monnaie de la banque centrale en toute sécurité », a déclaré Isabelle Delorme, directrice d’Euroclear.
Selon Soren Mortensen, directeur mondial des marchés financiers chez IBM, le projet « est allé bien au-delà des précédentes initiatives de blockchain » car il a testé avec succès « la plupart des processus de dépositaire central de titres et de banque centrale » tout en coupant les étapes intermédiaires existantes telles que la réconciliation entre les intermédiaires du marché.
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Après avoir lancé un programme expérimental de CBDC en mars 2020, la banque centrale de France a régulièrement testé divers cas d’utilisation de CBDC. En juin, la Banque de France a testé une CBDC pour simuler le règlement-livraison de titres cotés en collaboration avec la banque suisse de crypto-monnaie SEBA. Auparavant, la banque centrale a piloté une CBDC pour émettre des actions simulées d’une valeur de 2,4 millions de dollars à l’aide d’une plateforme de blockchain privée.