La Banque TD pourrait être condamnée à des amendes de 4 milliards de dollars pour blanchiment d’argent, selon Jefferies

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Les amendes imposées à la Banque Toronto-Dominion dans le cadre d’enquêtes américaines pour blanchiment d’argent pourraient totaliser jusqu’à 4 milliards de dollars américains à la suite de nouvelles allégations impliquant le prêteur, selon les analystes de Jefferies Financial Group Inc. – soit le double des estimations précédentes de l’impact potentiel sur le deuxième prêteur en importance au Canada. .

Un employé de la succursale de Toronto-Dominion en Floride, aujourd’hui décédé, a accepté une série de pots-de-vin de 200 $ US pour aider ses clients à transférer des millions de dollars vers la Colombie en contournant les défenses anti-blanchiment d’argent, affirment les procureurs dans une affaire rapportée pour la première fois cette semaine par Bloomberg News. Dans une autre affaire récente, un ancien employé d’une succursale de New York a admis avoir contourné les mesures de conformité de la banque pour frauder un client.

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Toronto-Dominion fait l’objet d’une enquête du ministère américain de la Justice, des régulateurs bancaires et du département du Trésor concernant des allégations de blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers dans plusieurs succursales américaines de la banque.

« Alors que notre précédente estimation des amendes réglementaires était de 2 milliards de dollars, étant donné qu’un troisième problème de blanchiment d’argent a été signalé, nous pensons désormais que cette estimation pourrait être faible », ont écrit mercredi les analystes de Jefferies dirigés par John Aiken dans un rapport. « Même si une amende de 4 milliards de dollars américains semble un peu élevée à ce stade, nous ne pouvons nier qu’elle reste dans le domaine du possible, ce qui pourrait éroder tout le capital excédentaire actuel de la TD. »

Le bureau du procureur américain du district du New Jersey a jusqu’à présent déposé au moins quatre plaintes pour faute grave de la part d’employés de succursales de New York, du New Jersey et de Floride. L’un de ces cas, rapporté par le Wall Street Journal début mai, impliquait l’utilisation de succursales de la TD pour blanchir l’argent de la drogue dans le cadre d’un complot de 653 millions de dollars américains.

Ces révélations ont eu lieu après que Toronto-Dominion a annoncé le 30 avril qu’elle mettait de côté une provision initiale de 450 millions de dollars américains pour d’éventuelles amendes réglementaires.

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Toronto-Dominion était probablement au courant des cas supplémentaires qui ont été signalés depuis lorsqu’elle a pris cette charge, ont déclaré cette semaine les analystes de Bloomberg Intelligence, Elliott Stein et Paul Gulberg. Ils ont maintenu une estimation entre 600 millions et 1,1 milliard de dollars d’amendes totales imposées à la banque.

Les analystes de sociétés telles que la Banque de Nouvelle-Écosse et la Banque Nationale du Canada ont déjà estimé les sanctions à l’égard de Toronto-Dominion à environ 2 milliards de dollars. Darko Mihelic, de la Banque Royale du Canada, a écrit le 8 mai qu’il croyait que l’amende « pourrait être supérieure à 1 milliard de dollars américains » et que, dans un « mauvais scénario », Toronto-Dominion pourrait payer 3 milliards de dollars américains ou plus en pénalités et se voir imposer un actif. plafonner ses activités aux États-Unis pendant cinq ans.

La banque fait également face à un recours collectif d’actionnaires déposé mardi devant la Cour supérieure de justice de l’Ontario, à Toronto. La plainte, déposée par le cabinet d’avocats Sotos LLP au nom de l’investisseur de détail Gerald A. Gazarek, allègue que la banque a dénaturé les déficiences systémiques de ses contrôles anti-blanchiment d’argent et la manière dont ces échecs affecteraient ses opérations aux États-Unis.

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« À la suite de la divulgation de ces lacunes le 30 avril 2024, le cours de l’action de la Banque TD a chuté considérablement, donnant lieu à des recours en vertu de la législation canadienne sur les valeurs mobilières », a déclaré la société dans un communiqué annonçant la réclamation. L’allégation citait des révélations « importantes » dans les articles du Wall Street Journal et de Bloomberg.

Glancy Prongay & Murray LLP et les cabinets d’avocats Frank R. Cruz ont également déclaré qu’ils poursuivraient d’éventuelles poursuites.

« Les informations et déclarations publiques de TD sont et ont été exactes et conformes à nos obligations en vertu des lois sur les valeurs mobilières et à nos responsabilités envers nos actionnaires », a déclaré mercredi la porte-parole Lisa Hodgins dans un communiqué envoyé par courrier électronique. « Nous contesterons les affirmations de ces recours collectifs proposés, qui sont sans fondement. »

Bloomberg.com

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