La Banque TD se voit imposer une pénalité de 9,2 millions de dollars pour avoir omis de signaler des transactions suspectes

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La Banque Toronto-Dominion, qui fait l’objet de plusieurs enquêtes sur ses contrôles anti-blanchiment d’argent aux États-Unis, a été frappée d’une sanction financière de près de 9,19 millions de dollars pour plusieurs cas de non-respect des lois canadiennes sur les produits de la criminalité ( Loi sur le blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada a découvert que la deuxième banque en importance au Canada avait omis de soumettre des déclarations d’opérations douteuses lorsqu’il y avait des motifs raisonnables de soupçonner que les opérations étaient liées à une infraction de blanchiment d’argent ou de financement d’activités terroristes.

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Dans un communiqué, CANAFE a souligné que les sanctions avaient été imposées pour des violations administratives et qu’il n’y avait aucune allégation d’infraction criminelle pour blanchiment d’argent ou financement d’activités terroristes.

Parmi les autres violations administratives figurent l’incapacité d’évaluer et de documenter les risques de blanchiment d’argent ou de financement des activités terroristes, l’incapacité d’effectuer une surveillance continue des relations commerciales et de tenir un registre des mesures prises et des informations obtenues lors de la surveillance continue des relations commerciales, et l’incapacité de prendre les mesures spéciales prescrites. mesures pour les risques élevés.

Cette sanction intervient quelques jours seulement après que TD a annoncé qu’elle mettait de côté 450 millions de dollars américains dans le cadre d’une enquête réglementaire américaine en cours sur ses contrôles anti-blanchiment d’argent. La banque a déclaré que la provision ne reflète pas le montant total final des sanctions pécuniaires potentielles ou d’autres sanctions, car les enquêtes réglementaires – dont une menée par le ministère américain de la Justice – sont en cours. Les analystes avaient suggéré que les sanctions financières aux États-Unis pourraient atteindre 1 milliard de dollars, mais l’analyste de la Banque Nationale, Gabriel Dechaine, a déclaré mardi dans une note aux clients que le montant préliminaire mis de côté suggère que cette estimation pourrait être dépassée.

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Les régulateurs canadiens ont été moins agressifs en matière d’application des contrôles liés au blanchiment d’argent, mais CANAFE a intensifié ses activités à la fin de l’année dernière.

En décembre, la Banque Royale du Canada a été condamnée à payer près de 7,5 millions de dollars pour violations administratives en vertu de la Loi sur le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes et de ses règlements connexes, ce qui était à l’époque la sanction la plus importante infligée par CANAFE. RBC a publié une déclaration disant que même si la banque n’avait pas fait appel de l’évaluation, elle estimait que l’amende n’était « pas du tout proportionnelle à une affaire administrative qui n’a aucun lien avec des infractions de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme » et « aucune conclusion selon laquelle quiconque a exercé son jugement ». de mauvaise foi ou a sciemment contribué à des violations.

Peu de temps après l’annonce de la sanction imposée à RBC, CANAFE a annoncé une sanction de 1,3 million de dollars contre la Banque Canadienne Impériale de Commerce, également en lien avec des violations administratives de la loi anti-blanchiment d’argent.

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