À partir de février, l’Estonie s’apprête à introduire des changements radicaux dans sa définition des fournisseurs de services d’actifs virtuels, ou VASP, pour inclure plusieurs services liés à la crypto-monnaie – une décision qui pourrait avoir un impact sur la propriété de Bitcoin (BTC) dans le pays – selon au spécialiste européen de la conformité Sumsub.
Le 21 septembre, le ministère estonien des Finances a publié un projet de loi visant à mettre à jour la loi sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme (loi anti-blanchiment) dans le cadre des efforts du gouvernement pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Comme Sumsub l’a signalé, la législation est maintenant en cours d’examen interagences, avec une mise en œuvre prévue pour février 2022. Les sociétés de cryptographie réglementées ont jusqu’au 18 mars 2022 pour mettre leurs opérations et leurs documents en conformité.
Selon le PDG de New DeFi, Mikko Ohtamaa, la loi mise à jour interdit effectivement les portefeuilles logiciels non dépositaires, ainsi que les produits financiers décentralisés, dans le pays. En effet, les dispositions du projet de loi ciblent les VASP, qui incluent les échanges cryptographiques et les portefeuilles, en Estonie. Lorsque la facture sera prête, VASP sera étendu pour couvrir les plates-formes décentralisées, les offres initiales de pièces et d’autres services. La violation des dispositions peut entraîner une pénalité pouvant aller jusqu’à 452 000 $, soit 400 000 euros.
Selon l’interprétation d’Ohtamaa, la nouvelle loi a l’effet suivant : « Vous n’êtes autorisé à conserver votre Bitcoin que dans un fournisseur de services d’actifs virtuels (VASP). VASP peut geler votre compte. Ce n’est donc plus effectivement votre Bitcoin. »
L’Estonie n’a pas seulement interdit #defi, mais ils ont également interdit #bitcoin.
Vous n’êtes pas autorisé à télécharger le portefeuille et à conserver #bitcoin plus en Estonie.
– Mikko Ohtamaa (@moo9000) 31 décembre 2021
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L’Estonie a été l’un des premiers pays de l’Union européenne à octroyer des licences aux entreprises de crypto-monnaie, mais elle a dû sévir après la découverte de centaines de milliards de dollars d’argent sale à Danske Bank, positionnement L’Estonie au cœur de la plus grande catastrophe de blanchiment d’argent en Europe.
Comme l’a rapporté Cointelegraph, Matis Mäeker, le chef de la Cellule de renseignement financier (FIU) estonienne, a exhorté le gouvernement en octobre à « remettre les règles à zéro et recommencer les licences ». Il a déclaré que le grand public n’est pas conscient des risques inhérents à la crypto-monnaie, en particulier en ce qui concerne son rôle présumé dans le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ainsi que la vulnérabilité de l’industrie aux cybercriminels.