Wealthsimple vise à quadrupler ses actifs pour atteindre 100 milliards de dollars en 5 ans

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Wealthsimple Financial Corp., la plateforme d’investissement en ligne soutenue par la famille milliardaire canadienne Desmarais, s’est fixé pour objectif de quadrupler ses actifs pour atteindre 100 milliards de dollars en cinq ans, pariant qu’elle pourra capter une part importante de jeunes investisseurs qui ne veulent pas utiliser l’argent traditionnel. gestionnaires.

Wealthsimple, basée à Toronto, a connu une croissance rapide, avec des actifs multipliés par 10 pour atteindre 25 milliards de dollars depuis 2018, en partie grâce à une publicité astucieuse et au pouvoir de certaines stars hollywoodiennes – les célébrités Drake, Michael J. Fox et Ryan Reynolds font partie de ses investisseurs minoritaires. L’entreprise a pris de l’ampleur récemment, a déclaré le directeur général de Wealthsimple, Michael Katchen, le 5 décembre.

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« Nous ajoutons actuellement environ 1 milliard de dollars de dépôts nets par mois », a déclaré Katchen aux analystes lors de la conférence des investisseurs d’IGM Financial Inc. mardi.

IGM, qui est contrôlée par Desmarais’ Power Corp. du Canada, est le plus grand actionnaire de Wealthsimple avec une participation de 24 pour cent. D’autres parties de l’empire Desmarais détiennent également des participations, tout comme des sociétés de capital-risque telles que TCMI Inc., mieux connue sous le nom de TCV, et Greylock Partners.

Pour le clan Desmarais, il s’agit d’un des nombreux paris en matière de technologie financière qu’ils espèrent pouvoir stimuler la croissance d’une entreprise dominée par des sociétés d’assurance et d’investissement bien établies et à croissance lente. La majeure partie de la valeur liquidative de Power Corp. provient de ses importantes participations dans IGM, un vendeur de fonds communs de placement et de services de conseils financiers au Canada, et dans Great-West Lifeco Inc.

Wealthsimple cible les millennials qui souhaitent investir par eux-mêmes ou bénéficier de conseils d’investissement simples via des canaux numériques, parfois appelés conseils-robots. La valorisation de l’entreprise a brièvement dépassé les 5 milliards de dollars en 2021, mais l’effondrement des valorisations des technologies financières l’a fait chuter à environ 2 milliards de dollars, selon les états financiers d’IGM.

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Outre des services de gestion de patrimoine, la société propose des transactions boursières et cryptographiques, des opérations bancaires et des déclarations de revenus à plus de deux millions de clients au Canada. Katchen a déclaré qu’il « essayait désormais d’aider les jeunes clients à obtenir une certaine exposition à ce qui est généralement réservé aux investisseurs fortunés ou ultra-fortunés » en leur donnant accès à des fonds de capital-risque, de crédit privé et de capital-investissement.

IGM se lance dans le service aux clients qui sont moins enclins à faire appel à des conseillers humains. La société soutient également Nesto Inc., une société hypothécaire canadienne qui accorde des prêts exclusivement en ligne. « Nous voulons étendre cela au secteur bancaire au fil du temps, et éventuellement nous pencher sur la banque privée », a déclaré Damon Murchison, directeur général d’IG Wealth Management, lors de la conférence.

Le secteur des fonds communs de placement fait face à des vents contraires à mesure que les habitudes des investisseurs changent et que des millions de ménages canadiens sont obligés de consacrer une plus grande partie de leur revenu aux remboursements hypothécaires en raison de la hausse des taux d’intérêt. « Les flux nets en pourcentage de l’actif moyen sont en baisse, tant pour le secteur que pour IGM », a déclaré Jaeme Gloyn, analyste à la Banque Nationale du Canada, dans une récente note adressée aux clients.

Bloomberg.com

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