RBC se voit imposer une pénalité de 7,5 millions de dollars de la part d’une agence de renseignement financier

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La Banque Royale du Canada a été condamnée à payer une amende de près de 7,5 millions de dollars pour violations administratives de la Loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme et des règlements connexes.

Dans un avis publié sur son site Web le 5 décembre, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a déclaré, entre autres choses, que RBC avait omis de soumettre 16 déclarations d’opérations douteuses lorsqu’il y avait des motifs raisonnables de soupçonner que les opérations étaient liées au commission ou tentative de commission d’une infraction de blanchiment d’argent ou de financement d’activités terroristes.

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L’agence de lutte contre le blanchiment d’argent a découvert trois types d’infractions impliquant les 16 cas lors d’un examen de conformité réalisé en 2022 sur 130 dossiers.

En plus de contester la déclaration des transactions suspectes par RBC, l’examen a également révélé des lacunes dans les méthodes utilisées par la banque pour élaborer, mettre à jour et mettre en œuvre des politiques et des procédures visant à se prémunir contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

« Cette sanction a été imposée pour des violations administratives commises par RBC… et non pour des infractions criminelles de blanchiment d’argent ou de financement d’activités terroristes », a déclaré CANAFE sur son site Internet en référence à la sanction imposée le 3 novembre.

Un porte-parole de RBC a déclaré que la banque se conforme aux normes les plus élevées en matière de processus de déclaration des transactions suspectes et a rapidement pris des mesures pour combler les lacunes.

« Nous avons choisi de ne pas faire appel, mais nous estimons que l’amende n’est pas du tout proportionnelle à une affaire administrative qui n’a aucun lien avec des infractions de blanchiment d’argent ou de financement d’activités terroristes », Ingrid Mone, directrice principale du groupe des communications d’entreprise, des affaires juridiques et de la conformité chez RBC. , a déclaré dans un communiqué envoyé par courrier électronique le 5 décembre.

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« Tout aussi important, il n’existe aucune conclusion selon laquelle quiconque aurait exercé son jugement de mauvaise foi ou aurait sciemment contribué à des violations. »

Selon le rapport de CANAFE, parmi les déclarations d’opérations douteuses que RBC a omis de soumettre figuraient des cas liés à la fraude où les déclarations n’ont pas été envoyées à CANAFE malgré la présence d’indicateurs établissant des motifs raisonnables de soupçonner que les opérations étaient liées à la commission ou à la tentative de commission de une infraction de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou une infraction de FT.

Il y a également eu des cas où des enquêtes ont été clôturées en invoquant qu’aucune déclaration de CANAFE n’était requise sans un examen adéquat de l’activité du client, et des cas où la banque a reçu des ordonnances de production contre des clients et n’a pas transmis ou renvoyé les dossiers pour déterminer si une déclaration devait être effectuée. être soumis à CANAFE.

L’examen de conformité a également révélé qu’avant mai 2021, la banque ne soumettait pas de déclarations distinctes pour les transactions suspectes dans différentes succursales lorsque plusieurs sites étaient impliqués, comme requis.

« De plus, plusieurs procédures liées à l’identification et à la déclaration des DOS (déclarations d’opérations douteuses) se sont révélées incomplètes, inadéquates et, dans certains cas, non applicables », a déclaré CANAFE.

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