Les événements récents entourant l’échange de crypto Binance ont déclenché un débat important sur la répression des États-Unis contre les sociétés de cryptographie. Selon Omid Malekan, professeur adjoint à la Columbia Business School et auteur, l’approche du ministère de la Justice dans cette affaire est très différente de celle observée dans la finance traditionnelle.
« Les gens qui croient sincèrement que la cryptographie est un moyen unique pour les mauvaises personnes de faire de mauvaises choses ne comprennent pas comment fonctionne réellement le reste du système financier », Malekan a écrit sur X (anciennement Twitter), ajoutant que les entreprises qui suivent les meilleures pratiques en matière de lutte contre le blanchiment d’argent traitent toujours d’importantes sommes de fonds illicites. « Mais tout cela est considéré comme OK parce que quelqu’un a fait la paperasse. »
Malekan a également fait valoir que de nombreuses personnes à Wall Street seraient emprisonnées si les entreprises traditionnelles bénéficiaient du même traitement que Binance dans des cas similaires.
« S’ils avaient été soumis au standard Binance, il y aurait des centaines de directeurs généraux en prison et moins d’argent pour les rachats d’actionnaires (ou le lobbying). Mais les banquiers ont été suffisamment intelligents pour ne jamais remettre en question le jeu. »
Malgré les critiques, Malekan estime que l’échange avait toujours « une erreur de mentir à ses clients et une erreur de ne pas se conformer ». Binance et son co-fondateur, Changpeng « CZ » Zhao, ont récemment conclu un accord milliardaire avec le gouvernement américain pour avoir prétendument permis à des individus engagés dans des activités illicites de déplacer des « fonds volés » via la bourse. CZ a démissionné de son poste de PDG dans le cadre du règlement.
Malekan a également salué la contribution de Binance à l’inclusion financière au cours des dernières années :
« Il a fait un travail raisonnablement décent en intégrant des dizaines de millions de personnes pauvres, brunes et autrement défavorisées dans le système financier, ce que les sociétés financières conformes du monde entier ont échoué de manière chronique à faire. »
Enquête de l’ICIJ sur le blanchiment d’argent à l’échelle mondiale
Certaines des plus grandes banques du monde ont permis à des criminels de blanchir des milliers de milliards de dollars, selon des documents divulgués obtenus par le Consortium international des journalistes d’investigation (ICIJ).
L’enquête, divulgué en septembre 2020, a analysé plus de 2 100 déclarations d’activités suspectes (SAR) impliquant des transactions d’une valeur de plus de 2 000 milliards de dollars entre 1999 et 2017 qui ont été signalées comme potentielles de blanchiment d’argent ou d’activités criminelles par les responsables de la conformité interne des institutions financières. Les banques facilitant ces transactions comprenaient de grandes institutions telles que la Bank of New York Mellon, la Deutsche Bank et HSBC.
L’ICIJ a mobilisé plus de 400 journalistes de 110 organes de presse dans 88 pays pour enquêter sur les banques potentiellement impliquées dans le blanchiment d’argent.
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