Une enquête menée par la Banque des règlements internationaux, ou BRI, a suggéré que de nombreuses banques centrales du monde entier envisagent de déployer une monnaie numérique de banque centrale, ou CBDC.
Dans un document publié vendredi, le Département monétaire et économique de la BRI mentionné 90% des 81 banques centrales interrogées d’octobre à décembre 2021 étaient «engagées dans une certaine forme de travail CBDC», avec 26% exécutant des pilotes sur les CBDC et plus de 60% faisant des expériences ou des preuves de concept liées à une monnaie numérique. Selon la BRI, l’augmentation de l’intérêt pour les CBDC – contre environ 83% en 2020 – pourrait avoir été motivée par un passage aux solutions numériques au milieu de la pandémie de COVID-19 ainsi que par la croissance des pièces stables et d’autres crypto-monnaies.
« À l’échelle mondiale, plus des deux tiers des banques centrales considèrent qu’elles sont susceptibles ou pourraient éventuellement émettre une CBDC de détail à court ou à moyen terme », a déclaré la BRI. « Les travaux sur les CBDC de gros sont de plus en plus motivés par des raisons liées à l’efficacité des paiements transfrontaliers. Les banques centrales considèrent les CBDC comme capables d’atténuer les principaux problèmes tels que les heures de fonctionnement limitées des systèmes de paiement actuels et la longueur des chaînes de transaction actuelles.
Neuf répondants sur 10 #BanquesCentrales sont engagés dans une certaine forme de travail CBDC, selon l’enquête BRI CPMI. La part développant ou pilotant des CBDC a presque doublé en un an, pour atteindre 26%, tandis que six sur 10 font des expériences ou des preuves de concept https://t.co/aQhcWCT5g0 pic.twitter.com/7Tk2UkZpVv
— Banque des règlements internationaux (@BIS_org) 6 mai 2022
Le document cite l’émergence de plusieurs CBDC, à commencer par le lancement du dollar de sable des Bahamas en octobre 2020 et de l’eNaira du Nigéria un an plus tard, ainsi que le développement du DCash des Caraïbes orientales et du yuan numérique chinois en 2021. Selon l’enquête de la BRI, plus de 70% des banques centrales explorent également les CBDC avec «la collaboration et l’interopérabilité du secteur privé» pour les systèmes de paiement existants.
« Si elle est bien conçue, une CBDC pourrait offrir un accès à un moyen de paiement numérique sûr, instantané et efficace pour tous les groupes de population, y compris les groupes de la société les moins avertis en matière de numérique », mentionné Mercredi, Burkhard Balz, membre du conseil d’administration de la Deutsche Bundesbank. «Il serait également avantageux que la CBDC puisse prendre en charge les paiements hors ligne. Les gens bénéficieraient d’une alternative en espèces numérique et rentable parmi laquelle choisir.
Parmi les 81 pays étudiés – représentant 76% de la population mondiale – 25 étaient considérés comme ayant des «économies avancées», dont les États-Unis et le Japon, dont la majorité ont déclaré que les pièces stables indexées et soutenues par la monnaie fiduciaire avaient «un certain potentiel» en tant que moyens de paiement. En revanche, plus de 60 % de l’ensemble des répondants ont déclaré que les crypto-monnaies avaient une « utilité négligeable ou inexistante » autour des paiements nationaux, et environ 40 % ont répondu de la même manière pour l’utilisation de la crypto autour des paiements transfrontaliers.
Lié: BIS Innovation Hub s’associe à la Fed pour soutenir l’analyse des actifs numériques
La BRI a publié un article en avril détaillant comment certaines banques centrales considéraient les CBDC comme un catalyseur de l’innovation et du développement tandis que d’autres s’attendaient à ce que la monnaie numérique fonctionne comme un complément aux systèmes existants. En mars, l’institution internationale a achevé un programme pilote de règlements internationaux utilisant les CBDC avec les banques centrales d’Australie, de Malaisie, de Singapour et d’Afrique du Sud.