7 citations opportunes de Warren Buffett pour vous aider sur le marché maniaque de 2022

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Warren Buffett est un investisseur remarquable. Il a développé son entreprise, Berkshire Hathaway, d’une entreprise textile défaillante en un conglomérat multinational avec des participations dans Geico, Apple et Coca-Cola.

Buffett a laissé tomber d’innombrables joyaux de sagesse au fil des ans, mais les sept citations suivantes offrent aux investisseurs des conseils particulièrement opportuns sur la façon d’investir dans les actions aujourd’hui – peut-être même avec votre petite monnaie .

1. Lutter contre les ravages de l’inflation

« L’inflation agit comme un gigantesque ténia des entreprises. Ce ténia consomme de manière préventive son alimentation quotidienne requise en dollars d’investissement, quelle que soit la santé de l’organisme hôte. Quels que soient les bénéfices d’une entreprise, elle doit dépenser davantage en créances, en stocks et en immobilisations pour simplement égaler le volume unitaire de l’année précédente.

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Buffett a offert cette image colorée dans son Lettre annuelle aux actionnaires de 1981 . L’investisseur milliardaire a décrit la forte inflation comme une « taxe sur le capital » qui dissuade les entreprises d’investir.

Avec une inflation inquiétante de 7 % aux États-Unis et de près de 5 % au Canada, des niveaux jamais vus depuis des décennies, les investisseurs pourraient vouloir penser à des actifs qui sont à l’abri (ou du moins pas aussi vulnérables) des ravages de la hausse des coûts.

Un exemple que d’autres milliardaires comme Bill Gates ont pris récemment est investir dans les terres agricoles . L’agriculture offre des rendements stables et fiables ; quel que soit l’état de l’économie, les gens ont encore besoin de manger.

D’autres actifs qui ont historiquement bien performé pendant les périodes de forte inflation comprennent l’or et l’immobilier.

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2. Ne suivez pas le troupeau

« La plupart des gens s’intéressent aux actions quand tout le monde le fait. Le moment de s’intéresser, c’est quand personne d’autre ne l’est. Vous ne pouvez pas acheter ce qui est populaire et bien faire.

Selon Bank of America, les fonds d’actions ont engrangé plus de 1 billion de dollars américains en espèces en 2021, dépassant le total combiné des deux dernières décennies.

Que vous débutiez dans le domaine des placements ou que vous le fassiez depuis longtemps, aller à contre-courant est souvent la chose la plus prudente à faire.

Comme nous l’avons vu avec les fiascos boursiers de l’année dernière, suivre aveuglément la foule conduit souvent à des résultats désastreux. Au lieu de vous concentrer sur ce qui est populaire, essayez de privilégier la sécurité et la stabilité.

Cela pourrait signifier, par exemple, se tourner vers trois actions solides de premier ordre qui ont mal performé au cours des derniers mois : The Walt Disney Co., Verizon et Intel.

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3. Préparez votre portefeuille à tout

« [T]La plus grande chose que vous apprenez est que la pandémie devait se produire, et ce n’est pas du tout la pire qui soit imaginable. La société a du mal à se préparer à des choses lointaines mais possibles et qui se produiront tôt ou tard.

Dans une interview l’année dernière avec CNBC, Buffett a réfléchi à sa plus grande leçon de la pandémie : à quel point la société est mal préparée pour gérer les urgences dont elle sait qu’elles se produiront tôt ou tard.

COVID, souligne-t-il, a eu un impact «extrêmement inégal» sur les différents membres de la société. Alors que nous serons certainement confrontés à une autre crise à l’avenir, il est difficile de savoir exactement quel sera ce défi.

En tant qu’investisseur, la façon la plus simple de se préparer à quoi que ce soit est de se diversifier correctement. Répartissez vos paris aussi largement que possible.

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Buffett est connu pour être un fan des fonds indiciels et a déjà déclaré que la meilleure chose que la plupart des investisseurs puissent faire est de placer leur argent dans un fonds indiciel S&P 500.

4. La volatilité fait partie du jeu

« Le véritable investisseur se réjouit de la volatilité… un marché extrêmement fluctuant signifie que des prix irrationnellement bas seront périodiquement attachés à des entreprises solides. »

Investir est un tour de montagnes russes.

Les hauts et les bas sont intégrés à l’expérience. Et personne ne sait avec certitude à 100 % quand et pour combien de temps ces mouvements se produiront.

Investissez assez longtemps et vous constaterez qu’il y aura des semaines, des mois ou même des années pendant lesquelles votre portefeuille ne produira que des pertes. Le début de 2022 en est un bon exemple.

Mais comme l’explique Buffett dans la citation ci-dessus, ces périodes de déclin offrent d’énormes opportunités d’acheter des actions de haute qualité à des prix bon marché. Les investisseurs qui ont acheté des actions au plus fort de la pandémie de COVID en ont largement profité. Et, malheureusement, ceux qui ont vendu leur argent pour mettre leur argent de côté regrettent probablement leur décision.

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Si vous comprenez que la volatilité est la règle (et non l’exception), les baisses et les fluctuations prolongées peuvent en fait travailler à votre avantage .

5. Si vous souhaitez acheter du Bitcoin, procédez avec prudence

« Si vous ne le comprenez pas, vous êtes beaucoup plus excité que si vous le comprenez. Vous pouvez avoir tout ce que vous voulez imaginer si vous regardez simplement quelque chose et dites, ‘c’est magique.’

Buffett n’a jamais été timide à propos de son dédain pour la crypto-monnaie. Non seulement il évite ouvertement d’investir dans tout ce qu’il ne comprend pas, mais il se méfie également d’une monnaie que son partenaire commercial Charlie Munger a critiquée comme étant « si utile aux ravisseurs et aux extorqueurs ».

Alors que Buffett a dit qu’il le ferait jamais acheter Bitcoin, il a refusé d’investir dans Apple il était une fois – et maintenant c’est l’un des plus grands avoirs en actions de Berkshire Hathaway.

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Si vous êtes décidé à acheter du Bitcoin, assurez-vous de n’investir que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Après tout, le prix du Bitcoin a baissé d’environ 50 % par rapport à ses sommets historiques.

Comme Buffett l’a dit à CNBC en 2018, rappelez-vous que ce n’est pas la magie – alors tempérez vos attentes en matière de retours.

6. Concentrez-vous sur la qualité et la valeur

« Qu’il s’agisse de chaussettes ou de stocks, j’aime acheter de la marchandise de qualité quand elle est démarquée. »

Bien sûr, la frugalité coule dans le sang de Buffett. Avec une valeur nette de 113 milliards de dollars, l’un de ses restaurants préférés est toujours McDonald’s et il a une carte qui lui offre un petit-déjeuner gratuit dans la chaîne de restauration rapide, ce qu’il aurait souvent encaissé.

Et qui n’aime pas une bonne affaire?

En ce qui concerne les actions, Buffett est tout aussi catégorique pour trouver de bonnes affaires, en particulier des entreprises de haute qualité.

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Même avec un trésor de guerre de 140 milliards de dollars, Buffett n’est jamais pressé d’investir le capital de Berkshire Hathaway. Au lieu de cela, il reste patient et n’investit dans de bonnes entreprises que lorsqu’elles sont disponibles à bon marché. Parmi les investissements célèbres de Buffett, citons l’achat de Bank of America au plus fort de la crise hypothécaire de 2008 et de Coca-Cola en 1988, à une époque de lutte.

Créez une liste de surveillance d’entreprises stables avec des marques réputées dans lesquelles vous aimeriez investir, puis attendez l’occasion de accrochez-les à prix réduits.

7. Pensez à long terme — même si vous avez très peu à investir

«Peu importe l’ampleur du talent ou des efforts, certaines choses prennent du temps. Vous ne pouvez pas produire un bébé en un mois en mettant neuf femmes enceintes.

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Personne ne crache une tournure amusante comme le natif du Nebraska.

Mais sous la boutade, Buffett a un message important à partager : en matière d’investissement, il n’y a pas d’outil aussi puissant que le temps.

Des études ont montré que les investisseurs deviennent de plus en plus impatients, zigzaguant entre les actions afin de prédire ce que le marché fera ensuite.

Mais au lieu de vous soucier des gains à court terme, pensez à long terme.

Où aller en partant d’ici

Vous n’avez pas besoin d’être un milliardaire comme Buffett pour que ses leçons d’investissement fonctionnent pour vous. Et vous n’êtes pas obligé de vous limiter à la bourse.

De nombreux riches investissent dans beaux-arts , qui s’est avéré être une bonne couverture contre les marchés boursiers. L’art est connu pour n’avoir pratiquement aucune corrélation avec les cours boursiers, et grâce à une nouvelle plateforme de trading investir dans l’art de premier ordre est désormais disponible pour les investisseurs à presque tous les prix.

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