6 façons de tirer plus de revenus de vos placements

Contenu de l’article

Il existe des opportunités uniques sur chaque marché d’investissement, et nous ne parlons pas ici d’intelligence artificielle et d’extraction de lithium, mais des joies de certaines sources de revenus élevés.

Contenu de l’article

Certains de ces véhicules sont mieux connus que d’autres, mais chacun apporte un rendement différent et a un profil de risque différent.

Contenu de l’article

Fonds d’épargne et FNB à taux élevé

Il n’est pas nécessaire d’immobiliser de l’argent dans un certificat de placement garanti lorsque vous pouvez accéder à des fonds quotidiennement tout en gagnant environ 4,5 % pour les espèces canadiennes et 5 % pour les espèces américaines. Purpose Investments Inc., Ninepoint Partners LP, CI Financial Corp., Horizons ETFs Management Inc. et d’autres offrent tous cette option comme l’équivalent moderne d’un fonds du marché monétaire.

Il s’agit d’une excellente option pour l’argent des entreprises qui se trouve souvent dans des comptes bancaires qui ne rapportent rien, mais aussi d’une bonne option pour l’argent personnel. Si les taux d’intérêt baissent, ces rendements chuteront, mais cela ne se produira pas avant plusieurs mois.

Contenu de l’article

Obligations à court terme

Plus précisément, ceux qui génèrent des rendements à l’échéance de l’ordre de 4,5 % à 5,5 %.

L’une d’elles que nous détenons est une obligation de la Banque Laurentienne du Canada qui vient à échéance le 3 juin 2024. Elle a un rendement annualisé jusqu’à l’échéance dans 13 mois de 5,35 %. Il y en a beaucoup d’autres qui rapporteront dans cette fourchette à partir de sociétés assez solides avec des dates d’échéance de l’ordre de six à 24 mois.

Obligations à haut rendement

Plus précisément, ceux qui génèrent des rendements jusqu’à l’échéance dans la fourchette élevée de 6 % pour un risque raisonnable.

L’univers canadien à haut rendement est petit (43 obligations) et rapporte 7,47 % en moyenne, mais cela est impacté par certains émetteurs en difficulté plus importants.

Un couple intéressant et peut-être un peu moins risqué est l’obligation Parkland Corp. 4,375 %, 26 mars 2029, qui rapporte 6,78 %, et Cascades Inc. 5,375 %, 15 janvier 2028. , obligation qui rapporte 6,75 % en dollars américains.

Contenu de l’article

Contenu de l’article

Actions privilégiées

Ceux-ci peuvent générer un revenu de dividendes avec des rendements de l’ordre de 5,75 % à 6,9 %. L’un d’entre eux que nous utilisons est un titre privilégié de George Weston Ltd. qui rapporte 6,15 %. La préférence directe signifie qu’elle verse un dividende fixe qui ne bouge pas ou n’est pas réinitialisé au fil du temps.

Un autre est une action privilégiée à taux rajusté de BCE Inc. qui a un rendement en dividendes actuel de 6,86 %. Un taux révisé signifie généralement que le dividende sera ajusté tous les cinq ans en fonction du taux de cinq ans de la Banque du Canada plus un taux spécifique.

REIT et MIC abattus

Certaines fiducies de placement immobilier et sociétés de placement hypothécaire rapportent entre 9 % et 11 %. Certains exemples pourraient être Timbercreek Capital Corp., une MIC cotée en bourse dont le cours de l’action a baissé de près de 15 % au cours de la dernière année et rapporte actuellement 8,94 %.

Contenu de l’article

Le cours de l’action de Northwest Healthcare Properties REIT a baissé de près de 39 % au cours de la dernière année et rapporte maintenant 10,04 %. Et Ares Capital Corp. est une société américaine de développement commercial qui se concentre sur les prêts privés. Le cours de son action a baissé de plus de 12 % au cours de la dernière année et rapporte maintenant 10,64 %.

Produits structurés

De nombreuses branches du marché des capitaux des banques et des assureurs ont mis en place des produits structurés spécialisés qui rapportent de 9,2% à 13,2%. Ceux-ci peuvent couvrir un large éventail d’investissements.

Par exemple, vous pouvez gagner 9,2 % par an (intérêts payés mensuellement) tant que l’indice plafonné des services publics S&P/TSX ne se négocie pas à moins de 30 %. L’indice des services publics détient principalement des noms hydroélectriques tels que Hydro One Ltd. et Fortis Inc., et a été parmi les parties les plus sûres du marché boursier.

Contenu de l’article

En remontant la courbe de risque, vous pouvez acheter un investissement similaire qui rapporte 13,2 % par an (payé mensuellement) lié à l’indice S&P/TSX Banks. Ce rendement sera versé tant que l’indice ne se négocie pas à moins de moins 20 %. Il est assez rare que l’indice des services publics soit en baisse de 30 %, mais il n’est pas si rare que l’indice bancaire soit en baisse de 20 %.

Comme vous pouvez le voir sur cette liste, des rendements élevés sont disponibles. À mesure que les rendements augmentent, le niveau de risque a tendance à augmenter, il est donc important de bien comprendre les risques liés à ces investissements afin que vous y alliez les yeux ouverts.

Dans le même temps, le rendement élevé est parfois davantage fonction de l’achat au bon moment. Il existe un autre investissement à revenu élevé qui est un peu un souvenir délicat pour certains.

Contenu de l’article

À l’automne 2008, vous pouviez acheter des actions ordinaires de la Banque de Montréal avec un rendement de 11 %. Il se trouve que les gains en capital étaient également importants. Les banques ont même offert des obligations d’une durée de 100 ans jusqu’à l’échéance avec un taux de coupon de 10 % ou plus. Le risque à l’époque était que les niveaux de peur étaient si élevés que la plupart des gens voulaient simplement détenir de l’argent. En fin de compte, il s’agissait d’excellentes aubaines avec des rendements élevés.

Pour le moment, nous ne savons pas exactement où nous en sommes dans le cycle du marché. Cela ne peut être répondu que dans quelques années en regardant en arrière. Mais il y a de meilleurs rendements aujourd’hui qu’il y a longtemps.

Contenu de l’article

Les taux d’intérêt continueront-ils d’augmenter ou avons-nous atteint un sommet? Nous pensons que nous sommes proches d’un pic. Les prêteurs hypothécaires et certaines FPI ont-ils été battus au point où ils sont maintenant une grande valeur, ou ont-ils encore plus de mal à faire? S’il y a plus de douleur à venir, nous pensons que l’inconvénient à partir d’ici est beaucoup plus petit que l’avantage.

Parfois, vous n’avez pas besoin de chronométrer parfaitement les choses; vous devez juste être directionnel correct. On commence à avoir l’impression que ce marché d’investissement actuel nous offre une fenêtre à haut rendement qui peut durer plusieurs mois, mais qui n’a pas tendance à durer trop longtemps.

Ted Rechtshaffen, MBA, CFP, CIM, est président et conseiller en gestion de patrimoine chez TriDelta Financial, une société de gestion de patrimoine spécialisée dans le conseil en placement et la planification financière pour les personnes fortunées. Vous pouvez le contacter directement à [email protected].

_______________________________________________________________

Si vous aimez cette histoire, Inscrivez vous pour la newsletter FP Investor.

_______________________________________________________________