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Les Stablecoins, des crypto-monnaies liées à une valeur stable comme le dollar américain, ont été créées avec la promesse d’apporter la fluidité transfrontalière sans friction du Bitcoin à une forme de monnaie numérique avec beaucoup moins de volatilité. Cette combinaison s’est avérée très populaire, faisant grimper la valeur totale des transactions stablecoin depuis 2022 au-delà même de celle du Bitcoin lui-même.
Il s’avère cependant que, à mesure que les pièces stables sont devenues populaires parmi les utilisateurs légitimes au cours des deux dernières années, elles étaient encore plus populaires auprès d’un autre type d’utilisateurs : ceux qui les exploitent pour des milliards de dollars d’évasion et d’escroqueries aux sanctions internationales.
Dans le cadre de son rapport annuel sur la criminalité, la société de traçage de crypto-monnaie Chainalysis a publié aujourd’hui de nouveaux chiffres sur l’utilisation disproportionnée de pièces stables pour ces deux catégories massives de transactions cryptographiques illicites au cours de l’année dernière. En analysant les blockchains, Chainalysis a déterminé que les pièces stables étaient utilisées dans 70 % des transactions cryptographiques frauduleuses en 2023, dans 83 % des paiements cryptographiques vers des pays sanctionnés comme l’Iran et la Russie, et dans 84 % des paiements cryptographiques vers des personnes et des entreprises spécifiquement sanctionnées. Ces chiffres dépassent de loin l’utilisation globale croissante des pièces stables, y compris à des fins légitimes, qui représentait 59 % du volume total des transactions de crypto-monnaie en 2023.
Au total, Chainalysis a mesuré 40 milliards de dollars de transactions illicites de pièces stables en 2022 et 2023 combinées. La plus grande catégorie de crimes liés aux stablecoins était la fraude aux sanctions. En fait, dans toutes les crypto-monnaies, l’évasion des sanctions représentait plus de la moitié des 24,2 milliards de dollars de transactions criminelles observées par Chainalysis en 2023, les pièces stables représentant la grande majorité de ces transactions.
Selon Andrew Fierman, responsable de la stratégie de sanctions chez Chainalysis, l’attrait des pièces stables à la fois pour les personnes et les pays sanctionnés est qu’elles permettent aux cibles des sanctions de contourner toute tentative visant à leur refuser une monnaie stable comme le dollar américain. « Qu’il s’agisse d’un individu situé en Iran ou d’un méchant essayant de blanchir de l’argent, dans tous les cas, les gens cherchent à obtenir un avantage pour la stabilité du dollar américain », explique Fierman. « Si vous êtes dans une juridiction où vous n’avez pas accès au dollar américain en raison de sanctions, les pièces stables deviennent un jeu intéressant. »
À titre d’exemple, Fierman cite Nobitex, la plus grande bourse de crypto-monnaie opérant dans le pays sanctionné qu’est l’Iran, ainsi que Garantex, une bourse notoire basée en Russie qui a été spécifiquement sanctionnée pour son utilisation criminelle généralisée. L’utilisation de Stablecoin sur Nobitex dépasse le bitcoin d’un ratio de 9:1, et sur Garantex d’un ratio de 5:1, a découvert Chainalysis. C’est une différence frappante par rapport au ratio d’environ 1:1 entre les pièces stables et les bitcoins sur quelques échanges grand public non sanctionnés que Chainalysis a vérifiés à des fins de comparaison.
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