Alors que les options d’actifs numériques continuent de gagner l’attention et l’acceptation des investisseurs, les institutions financières traditionnelles pourraient envisager d’ajouter des actifs numériques à leurs offres et/ou portefeuilles. Comme dans tout autre secteur, « rester immobile » n’est pas une option dans le secteur financier, et exploiter le potentiel des actifs numériques peut aider les organisations TradFi à exploiter une nouvelle clientèle enthousiaste et croissante. De plus, l’ajout d’actifs numériques peut diversifier un portefeuille traditionnel, offrant ainsi une protection contre les ralentissements du marché.
Cependant, tout avantage obtenu en étant considéré comme un pionnier innovant peut rapidement être effacé si une institution TradFi n’est pas parfaitement préparée aux opportunités, défis et risques uniques qui accompagnent les actifs numériques. Ci-dessous, 11 membres du Cointelegraph Innovation Circle partagent les choses essentielles que toute organisation TradFi doit être prête à faire si elle envisage des actifs numériques et pourquoi ces étapes ne doivent pas être ignorées.
Mettre l’accent sur une gestion rigoureuse des risques
Une chose essentielle à retenir est la nécessité d’une gestion solide des risques. Compte tenu de la forte volatilité et de l’environnement réglementaire unique des actifs numériques, les institutions TradFi devraient mettre en place des stratégies complètes d’évaluation et de gestion des risques. Cela implique de comprendre la technologie derrière ces actifs, leur comportement sur le marché et leurs implications juridiques potentielles. – Tomer Warschauer Nuni, Kryptomon
Comprendre comment fonctionnent la vérification et l’approbation sur la blockchain
À l’exception peut-être des actifs du monde réel – comme les montres, bijoux et autres objets coûteux attachés aux jetons de propriété numérique pour vérifier la propriété et son transfert – le concept de vérification et d’approbation est différent avec les blockchains. En termes de tenue de registres, la blockchain elle-même constitue un registre constamment mis à jour et vérifié. Chaque transaction est vérifiée et enregistrée sur la chaîne. – Zain Jaffer, Zain Ventures
Mettre en œuvre des protocoles de cybersécurité approfondis
La garde est un facteur important à considérer. Les événements de l’année dernière prouvent que « pas vos clés, pas vos pièces » est plus que jamais d’actualité. Étant donné que les dépositaires de crypto-monnaie institutionnels assurés peuvent être coûteux (et aller à l’encontre de l’objectif du mantra susmentionné), une institution doit faire preuve de diligence raisonnable envers son propre personnel et disposer de protocoles de cybersécurité robustes, notamment des pare-feu, une authentification à deux facteurs, des signatures multiples et du phishing. formation et ainsi de suite. – Timothée Enneking, Gestion du capital numérique
S’adapter aux normes et principes de la cryptographie
Les actifs numériques doivent répondre à la « liquidité culturelle » pour les institutions TradFi. Il est essentiel de comprendre et de suivre les principes, pratiques et attentes de la communauté crypto. La décentralisation et la transparence sous-tendent les marchés des actifs numériques. Pour maximiser le potentiel des actifs numériques, les institutions doivent s’adapter à ces normes, qui peuvent différer considérablement de celles de la finance traditionnelle. –Arvin Khamseh, NFT SOLDOUT
Créer du contenu éducatif accessible
L’éducation est la clé du jeu lorsqu’il s’agit d’actifs numériques. Une grande partie du public d’une institution TradFi sera probablement sceptique ou peu familière avec les actifs numériques comme la crypto-monnaie. Des promotions adaptées aux débutants, des blogs éducatifs, des explications sur site et des vidéos rédigées dans un langage que le public comprend peuvent faire toute la différence. – Sheraz Ahmed, Partenaires TEMPÊTE
Choisissez soigneusement vos partenaires et votre technologie
Pour les entreprises traditionnelles qui cherchent à étendre leurs services dans l’économie numérique, il convient de considérer que, contrairement aux individus, tous les points d’entrée à l’écosystème ne sont pas égaux. Les nouveaux détaillants veulent un guide qui connaît le terrain et possède une expérience éprouvée dans la fourniture de solutions fiables. Alors que les banques et la cryptographie continuent d’évoluer, les partenaires et la technologie doivent être choisis avec soin. – Alexandre Loutskevych, CEX.IO
Gardez la préservation du capital en tête de vos priorités
La chose la plus importante que les institutions financières traditionnelles doivent garder à l’esprit lorsqu’elles abordent les actifs numériques est le concept de préservation du capital, ou la garantie qu’aucune perte ne résulte de situations évitables. Même si un gestionnaire souhaite investir dans des actifs risqués comme la cryptographie, il doit le faire avec les bénéfices générés précédemment, et non avec le capital d’origine. – Abhishek Singh, Accusé de réception
Identifiez clairement la ou les classes d’actifs avec lesquelles vous travaillez
Les institutions doivent s’efforcer d’identifier clairement les classes d’actifs avec lesquelles elles travaillent, car le terme « actif numérique » peut être vague. Alors que divers actifs numériques façonnent ce marché émergent, il sera également primordial d’éduquer votre public. Il existe de nombreux secteurs d’actifs numériques qui doivent être compris, tels que les actifs du monde réel, les crypto-monnaies, les jetons, les jetons non fongibles et bien d’autres encore. – Megan Nyvold, BingX
Préparez-vous à la volatilité
Les actifs numériques, en particulier les crypto-monnaies, sont connus pour la volatilité de leurs prix. Les institutions TradFi souhaitant ajouter des actifs numériques à leurs offres doivent être préparées aux risques inhérents associés à cette volatilité, qui peut entraîner des fluctuations importantes de la valeur des actifs. Des pratiques rigoureuses de gestion des risques sont essentielles. – Anthony Georgiades, Réseau Pastel
Envisagez des portefeuilles hybrides
Les institutions TradFi devraient envisager des portefeuilles hybrides. Lors de l’intégration des actifs numériques, ils doivent mélanger les avoirs traditionnels et émergents. Cela répond aux préférences changeantes des clients, nécessite une évaluation rigoureuse des risques et de la conformité et tire parti de l’expertise institutionnelle. Cette approche permet aux institutions d’exploiter le potentiel des actifs numériques tout en répondant aux demandes d’investissement modernes. – Vinita Rathi, Systango
Prioriser la conformité
Les réglementations Web3 dans le monde évoluent beaucoup plus rapidement que leurs homologues de la finance traditionnelle. Les institutions TradFi devraient travailler avec des experts en conformité blockchain non seulement pour rester au courant des exigences légales actuelles, mais également pour se préparer à tout changement à venir. – Wolfgang Rückerl, ENT Technologies SA
Cet article a été publié par Cointelegraph Innovation Circle, une organisation contrôlée de cadres supérieurs et d’experts du secteur de la technologie blockchain qui construisent l’avenir grâce au pouvoir des connexions, de la collaboration et du leadership éclairé. Les opinions exprimées ne reflètent pas nécessairement celles de Cointelegraph.